Băncile de investiții - Ce este asta? Tipurile și funcțiile de bănci de investiții

Destul de des, astăzi puteți găsi un astfel de lucru ca „bănci de investiții“. Ce-i asta? Care este scopul și destinul lor? Pentru ce sunt? Ce reguli reglementate? Acestea, precum și o serie de alte întrebări vor primi răspuns în cadrul articolului.

informații generale

Deci, inițial, să aflăm care sunt băncile de investiții în sine. Aceste instituții financiare speciale care contribuie la creșterea de capital pentru guverne și companii mari pe piețele mondiale. Acestea oferă, de asemenea, servicii de consultanță în timpul vânzarea și cumpărarea unei afaceri. Investiții Banca Comercială poate ajuta, de asemenea, în comerțul de obligațiuni și a stocului, introducerea de servicii de brokeraj. Și, în sfârșit - ajută să facă față cu instrumente financiare, mărfuri, valute și pentru a pregăti rapoarte analitice asupra piețelor pe care operează.

Dacă vorbim despre definiții specifice, nu există nici un consens, și multe țări dau interpretarea lor de valoare. Noi luăm ca referință următoarele: bănci de investiții - sunt întreprinderi care sunt angajate în comerțul cu valori mobiliare corporative și de stat, în primul rând, prin operarea cu blocuri mari; deoarece acestea sunt angajate în finanțe corporative sub formă de capital pentru creșterea stocurilor fabricate și obligațiuni sau prin emiterea de credit de investiții pe termen lung.

Caracteristici cheie

Băncile de investiții comerciale au propriile lor caracteristici unice. Dar este posibil să se aloce principalele lor caracteristici:

1. Deci, banca de investitii - este o organizație comercială mare, versatil, care combină și oferă un număr mare de activități permise pe piețele de valori mobiliare și alte piețe financiare.
2. Este considerat domeniul principal de activitate privind strângerea de fonduri cu ajutorul valorilor mobiliare.
3. Ca o organizație mare, banca de investiții funcționează aproape întotdeauna la principii en-gros.
4. Se acordă prioritate investițiilor pe termen mediu și lung.
5. Baza pentru portofoliu sunt titluri de valoare, iar cel mai mare interes este o parte non-profit a pieței.

exemple de activități

Să luăm un BCS subiect considerat. Banca de investiții este angajată în strângerea de fonduri. Dar a investi în ceva ce nu este singura activitate. El este instituție suficient de versatil, care a dezvoltat în alte activități care sunt angajate în instituții de creditare. Ce acest lucru trebuie să BCS? Banca de Investiții, în primul rând, se caracterizează printr-o bine dezvoltată și organizată activitatea în direcții diferite. Acest lucru creează o bază pentru a se angaja în investiții. Investiții - este atât cel mai prestigios și cea mai profitabilă uneltele de lucru. Prin urmare, de regulă, mai mult sau mai puțin mari companii care lucrează cu ei.

funcții

Deci, știm că băncile de investiții în Rusia, așa cum, într-adevăr, și alte state sunt un instituții speciale de credit, care sunt profilate pe investiții în diverse companii și întreprinderi. Și ei au următoarele funcții:

1. Angajate în punerea în aplicare a operațiunilor pasive. Printre acestea se numără cele care ajuta la formarea resurselor proprii ale băncii.
2. Implicată în punerea în aplicare a operațiunilor active,. Aceasta se referă la anumite acțiuni, prin care instituțiile de credit alocare a resurselor. Acestea includ servicii bancare de investiții, împrumuturi și alte titluri de valoare. Toate aceste operațiuni sunt numite stoc.

Băncile de investiții sunt formate prin resursele proprii și fondurile strânse. Cea mai mare atenție este acordată problemei și plasarea titlurilor de valoare.

Asta în străinătate?

În multe țări, a existat mult timp bănci de investiții / fonduri, astfel încât să puteți referi la ele în scopul de a înțelege mai bine caracteristicile mecanismelor existente. Astfel, în cele dezvoltate țări capitaliste populare este furnizarea de împrumuturi directe pe termen lung industriale la întreprinderile mari privind securitatea fabricilor și a echipamentelor acestora. Acest lucru este adesea însoțită de faptul că băncile sunt membre ale subiectului activității economice. Cu alte cuvinte, procesul de despicare a capitalului industrial și bancar. Cum se poate întâmpla acest lucru? Una dintre opțiuni - servicii bancare de investiții. În astfel de cazuri, cumpararea de valori mobiliare. Apoi, ele devin proprietatea băncii.

În general, opțiunile de interacțiune sunt multe. Dar participarea cea mai directă a organizației de credit în diferite țări pot avea propriile lor specifice. Atunci când unele banca de investiții internaționale oprește plasarea titlurilor de valoare, începe să se formeze după piața secundară pentru ei. Pentru aceasta, el joacă rolul de broker și dealer. În plus, există cazuri în care actul de organizare de credit în calitate de garanți sau fondatori ai noilor organizații care realizează o ofertă publică inițială. Ele pot crea, de asemenea, un consorțiu, care ar include investiții și băncile comerciale, precum și firmele de dealer pentru o mai mare eficiență.

Și cum în Federația Rusă?

Am destul de bine am considerat modul în care banca străină de investiții la nivel mondial. Acum, să acorde atenție situației din Federația Rusă. Deci, ele sunt angajate în următoarea țară:

1. Efectuați funcțiile dealerilor, brokerilor și a depozitarilor.
2. Formarea portofolii de emisii, precum și - truse individuale de valori mobiliare pentru un anumit investitor.
3. Conform calculelor de mai sus organizează tranzacții cu valori mobiliare.
4. Furnizarea de servicii de consiliere în materie de investiții.
5. Căutăm oameni care sunt dispuși să investească banii într-o varietate de subiecte, precum și locuri unde puteți obține cea mai bună rentabilitate.

Ca un exemplu, să ia în considerare Banca de Investiții Prima. Este instituție financiară destul de puternic, care este specializată într-o gamă largă de investiții. Deci, în afară de investițiile obișnuite în titluri de valoare, acesta oferă, de asemenea, o oportunitate de a cumpăra monede de colecție, metale prețioase, să opereze cu active de la distanță printr-o criptosistemele sigure și semnături digitale. Dar, First Investment Bank sa concentrat în primul rând asupra persoanelor juridice. Și să profite de serviciile unor astfel de instituții pot fi destul de dificil, în practică, pentru cetățenii obișnuiți.

Totul este atât de rău?

Departe de ea. Multe creditorii sunt universale. Ca un exemplu, să ia în considerare „Investiții Banca pentru Comerț“, de asemenea, cunoscut sub numele de „Investtradebank“. O instituție de credit angajate în mobilizarea pe termen lung de capital de împrumut și furnizarea de debitori prin emiterea și plasarea obligațiilor împrumutate. „Investiții Banca pentru Comerț“ - o structură care se adresează în principal companiilor și organizațiilor de diverse forme. Dar altele decât că, există o serie de servicii și pentru omul obișnuit de pe stradă. Cu toate acestea, puteți obține rapid decât dacă un set standard de servicii, cum ar fi credite și depozite. Investițiile disponibile, deși, dar încă necesită semnarea unui anumit număr de documente suplimentare. Prin urmare, atunci când o excursie în astfel de instituții trebuie să fie ajustate, este necesar să se familiarizeze cu conținutul unui număr destul de mare de documente.

În general, băncile de investiții, - o structură care poate fi atribuită uneia dintre cele două tipuri:

1. Ele funcționează în domeniul distribuției și tranzacționarea de valori mobiliare.
2. Se efectuează credite pe termen lung.

Băncile de investiții sunt primul tip

Primele astfel de instituții s-au format ca parteneriate limitate încă din primul sfert al secolului al XlX-lea. În secolul XX a existat o tendință departe de afacerile bancheri private, organizații mici și mijlocii, în favoarea unor grupuri mari. Legalizarea divizare în investiții și comerciale a fost efectuat pentru prima dată în SUA în 1933 Glass-Steagall Act. Suntem interesați de subiecți ai activității economice axat pe strângere de fonduri pentru companii mari și întreprinderi. De-a lungul timpului, au început să participe activ la crearea unor noi actori economici, precum și reorganizări, fuziuni și alte modificări în structura organizatorică.

Ce altceva fac ei?

Inițial, trebuie remarcat faptul că astfel de instituții nu iau depozite. Ei au axat pe problema de valori mobiliare și garanții. Venitul obținut din acestea este format de către comisia a început sau plata unor sume predeterminate, care nu depind de eficiența activităților. De asemenea, băncile lucrează ca agenți care dobândesc o parte din acțiuni, în cazurile în care se consideră că societatea va funcționa cu succes și ei vor fi capabili de a câștiga niște bani. Atunci când o destinație de plasare, apoi stabilește termenii, calendarul, dimensiunea și responsabilitățile. Pentru mai eficiente operațiuni sunt organizate în sindicate bancare.

Acum, de multe ori există o astfel de stare de lucruri pe care nici o acțiune în acest fel compania dezvoltă relativ lent, astfel încât instituțiile financiare de investiții sunt în afara de muncă nu sta. De asemenea, se extinde la o astfel de combinație, atunci când șefii băncilor sunt amândoi membri ai companiilor și structuri corporative pentru care emit acțiuni. Trebuie remarcat faptul că bancare de investiții se consideră că influența principală aici aparține jumătate de duzină de structuri, și tot restul - este doar organizațiile intermediare. Pe aceasta, probabil, totul.

Băncile de investiții al doilea tip

Ele sunt de obicei create pe baza principiilor de echitate. Se întâmplă adesea că organizează, împreună cu statul. Principalul Scopul lor - este acela de a asigura împrumuturi pe termen mediu și lung pentru anumite sectoare ale economiei sau un programe cu destinație specială. În plus, ele pot acționa, de asemenea, pe piața de capital, mobilizarea fondurilor din întreprinderile publice și mici. De asemenea, desfășoară activități de creditare și investiții în valori mobiliare de stat și locale. Este imposibil să nu evalueze contribuția lor la dezvoltarea unei varietăți de servicii financiare. Astfel de case bancare au apărut în timpul tranziției la capitalism și a format inițial din cămătari, care au fost unite într - un parteneriat. Inițial, au luat asupra lor executarea de caracteristici de tranzacționare, de decontare, de acceptare și de capital. Ei au lucrat și titluri de valoare, dar, de regulă de stat. Ca XXI-lea a fost format aproximativ cincizeci de case bancare puternice. Particularitatea lor este că acestea sunt, de obicei formate din afacerile de familie și abia mai târziu au fost transformate în societate pe acțiuni. Dar în ziua de azi se observă o prioritate deosebită a rasei Reprezentanților.

Ce fac ei?

Dacă vorbim despre operație pasivă, este propria lor de capital, care a fost format din acțiuni de proprietate de familie, de capital și de capital de rezervă, rezultatul reportat și alte fonduri împrumutate. Aceste resurse proprii ale instituțiilor de credit.

Dar cel mai mare interes în studiu sunt operațiuni active. Ei au construit adevărata lor putere de bănci de investiții. Activitatea în acest caz implică lucrul cu numerar pe o parte. valori mobiliare publice și private, imobiliare și instrumente financiare.

caracteristici

Trebuie remarcat faptul că băncile de investiții - acest lucru este de obicei apanajul țărilor dezvoltate. Numai un grup relativ mic de țări în curs de dezvoltare se poate lăuda cu prezența lor. La urma urmei, acestea sunt angajate în investiții reale, adică investiții în capital fix, ceea ce contribuie la creșterea stocurilor. Iar pentru o mai mare eficiență este necesară în dezvoltarea tehnologică, ca urmare a revoluției tehnologice și de forță de muncă calificată.

concluzie

Pentru băncile de investiții atunci când decid asupra investițiilor, este important:

• producție potențial intelectual.
• Calificări.
• Experiența și cunoștințele lucrătorilor.
• Costurile de formare.
• Orice altceva care vă permite să utilizeze activele achiziționate cât mai eficient posibil.