Ce este monitorizarea financiară? Rosfinmonitoring

Activitățile financiare ale cetățenilor individuali și a operatorilor economici este foarte reglementat și este strict controlată. Pentru o supraveghere umană normală nu este de obicei foarte vizibil datorită particularităților juridice, dar compania a simțit de toate farmecele sale. Deci, ce este o monitorizare financiară?

informații generale

Tot sistemul actual este legat de bănci. Ele sunt supuse legilor și reglementărilor federale. În plus, băncile implicate în controlul operațiunilor care transporta clienții lor. Cea mai mare atenție, în acest caz, este dat de cifra de afaceri de transferuri de bani, tranzacții, drept și a tranzacțiilor de schimb valutar.

Special creat Serviciul de monitorizare financiară pentru a monitoriza. Pe de datoria ei de a se asigura că toate tranzacțiile au fost legale. În cazul unei activități suspecte sau încălcări ale serviciului de monitorizare financiară este obligat să acționeze în conformitate cu instrucțiunile și notifică autorităților competente. Și necesitatea unor măsuri substanțiale vor fi luate de către acestea. Se înțelege că banca în sine în detectarea activitate suspectă pe care, probabil, ar putea bloca contul. Pentru ceva mai multe răspunsuri deja Rosfinmonitoring.

taxe

Ceea ce este implicat în departamentul de monitorizare financiară? El observă și colectează informații pentru a examina ulterior procesele financiare care au loc. Federalii pot lua decizii privind adoptarea unor măsuri specifice care vizează combaterea spălării banilor. Mai mult decât atât, ele sunt angajate în acest lucru la nivel național.

Angajații băncii sunt, de asemenea, implicate în situația direct cu instituția financiară în cazul în care acestea funcționează. Scopul principal al tuturor acestor etape este combaterea spălării de bani care au fost obținute de grupurile criminale și teroriste. Din moment ce aceste fonduri sunt susceptibile de a merge pentru a menține activitatea lor, acest obiectiv merită acțiunile întreprinse.

Cine este implicat în acest proces?

Monitorizarea financiară a băncilor presupune implicarea unui număr mare de angajați. Pe lângă specialiști care caută bani - este responsabilitatea lor directă în acest proces care implică mai mult și casierii și casierii, și manageri. Și nu e de mirare, pentru că această problemă trebuie abordată cu cea mai mare atenție. La urma urmei, dacă aveți orice probleme de acest fel, este de a strica reputația de afaceri a instituției financiare.

Monitorizarea financiară este condusă de către un departament special, care raportează direct la rândurile de conducere pentru o acoperire maximă și onestitate. În unitățile comerciale, cum acționează ca consiliul de administrație. Statul este angajații de rang superior. Și caracteristica de punerea în practică a acestui fapt este că șeful departamentului de monitorizare financiară poate verifica chiar comunicații de date și de top management. În timpul testului poate fi dat acces la orice documente bancare. Dacă există situație de neînțeles, reglementările prescrise de tratament pentru orice angajat căruia i s-ar fi potrivit.

Importanța monitorizării financiare în unități comerciale

De ce ar trebui să efectueze astfel de controale? Răspunsul constă în faptul că ei efectuează multe funcții importante, cum ar fi:

1. Asigurarea siguranței instituției.
2. Controlul intern al operațiunilor și externe , prin elaborarea de rapoarte zilnice.
3. Punerea în aplicare a operațiunilor de înregistrare.
4. clienți pentru a verifica implicarea în organizații teroriste sau criminale.
5. Prevenirea potențialelor infracțiuni.
6. Elaborarea unei liste negre de oameni care sunt suspectate de activitate discutabile.
7. Monitorizarea punerii în aplicare a legilor.

Acesta este angajat și Serviciul de monitorizare financiară federal, dar este deja acționează ca un controler de controale pentru a preveni abuzurile.

Ceea ce devine în domeniul serviciilor responsabile?

Hai sa vorbim despre modul de a face monitorizarea financiară a acordat o atenție la o anumită operațiune. Inițial, trebuie remarcat faptul că orice operațiune efectuată pe un total de mai mult de 600 de mii de ruble (sau echivalentul în altă monedă), în conformitate cu legislația rusă, ar trebui să fie verificate. În plus, această activitate se încadrează în domeniul de vedere al supraveghetorilor:

1. Traduceri ale persoanelor juridice cetățenilor individuali (cu excepția cazului, desigur, nu este salarii, plata remunerației, în conformitate cu acordurile încheiate, etc.).
2. Încasări valută. O atenție deosebită este acordată primirea de bani din străinătate. Și chiar a studiat mai scrupulozitate o intervenție chirurgicală , în aceste cazuri, în cazul în care fondurile provin din zona off - shore.
3. Banii și retragerea de numerar în aceeași zi.
4. Eliminarea unor cantități mari, care sunt deținute ca repetarea același tip de tranzacție.
5. Numeroase depozite sunt deschise pentru perioade scurte de timp (mai puțin de o lună), urmată de închiderea și eliminarea banilor în numerar.
6. Atunci când o persoană cumpără titluri de valoare pentru bani.
7. Neglijând client termeni favorabili.
8. Punerea în aplicare a operațiunilor care nu suportă sens economic. În acest caz, putem considera plata salariilor substanțiale (sute de mii și milioane de ruble) la societăți care operează într-un zero.
9. Imposibilitatea de a clasifica părțile implicate în tranzacție.
10. Transferul de bani altor bănci care oferă cele mai rele condiții în formă de rate ale dobânzii mai mici la depozite, percepe comisioane ridicate și așa mai departe.

După cum puteți vedea, să devină un obiect de cercetare și de interes din serviciile responsabile destul de ușor. Acest lucru se datorează în mare parte activitatea foarte semnificativă a elementelor criminale.

Ce se întâmplă dacă operațiunea a fost încheiată cu succes?

În astfel de cazuri, de obicei, trebuie doar să furnizeze documente care confirmă legalitatea fondurilor care sunt în conturi. Acestea pot fi extrase de conturi de salarii, documente care confirmă veniturile primite ca urmare a unor activități comerciale, contracte de vânzare, moștenire sau donație. Puteți utiliza, de asemenea, o copie a situațiilor financiare, declarații fiscale, rapoarte de audit. În cele mai multe cazuri, acest lucru este mai mult decât suficient pentru a debloca contul, sau operațiunea în curs de desfășurare. Adevărat, poate exista o anumită ezitare în a răspunde la probe de legalitate.