Înghețate într-un cont bancar: ce să fac?

În ultimii ani, cazurile de blocare a fondurilor persoanelor care au fost condamnate sau suspectate de activități extremiste. În acest caz, sub mâna și a lovit „salariu“ și un card de „sociale“. Ce fac clienții care au înghețat un cont bancar?

legislație

Cadrul legal prevăzut în Legea federală № 115 „Cu privire la Combaterea Spălării Banilor“. Partea 1 lingura. 7 al acestui document indică faptul că băncile sunt obligate să înghețe fondurile persoanelor suspectate de implicare în activitatea extremiste. În acest caz, baza pentru includerea unei persoane pe o astfel de listă este o decizie corespunzătoare a instanței. În alte cazuri, nu vă faceți griji cu privire la posibilitatea unei înghețare cont bancar. Organizațiile comerciale a efectua aceste operațiuni , fără nici o comunicare cu clientul și bazat pe introducerea datelor sale în lista de suspecți. Practica arată că procesul de reclamații și contestații nu duce la eliberarea de fonduri.

Aproximativ vorbind, legea interzice „suspect“ de a folosi banii care îi aparțin. Dar, în același document prevede că salarii și pensii, care sunt garantate de stat, precum și salariile, care sunt reglementate de Codul Muncii, nu sunt supuse legii. Dar experiența arată că, în cazul în care contul bancar înghețat, atunci persoana nu este în măsură să le acceseze până când acestea vor fi excluse din lista Serviciului Federal de Monitorizare Financiară. originea sursei de fonduri care nu sunt luate în considerare.

Banca a înghețat contul: ce să fac?

În conformitate cu „Regulamentul privind beneficiile normele de transfer , garantate de stat, care primesc persoanele în vârstă în e - mail, nu se aplică în cazul decontărilor fără numerar. Un alt lucru este faptul că mulți pensionari primesc acum bani pentru instituția de card de credit. Dacă un astfel de om a inghetat un cont bancar, trebuie să scrie o declarație în departamentul PF cu o cerere pentru a aduce beneficii prin intermediul oficiului poștal. În cazul în care înregistrarea nu se potrivește cu adresa de la locul de reședință, aceste informații sunt, de asemenea, necesar să se transmită autorității publice.

Pentru „extremisti“ care primesc prestații în numerar, prin Fondul de Asigurări Sociale ( „maternitate“, „spital“, etc.), trebuie să efectuați aceleași acțiuni: a scrie o cerere pentru Fondul de Asigurări Sociale cu o cerere de a primi plăți la oficiile poștale. Atunci nu contează dacă o înghețare cont bancar. Guvernul garantează bani o persoană va primi în continuare.

În cazul în care nu funcționează

În primul rând, trebuie amintit faptul că nu a primit prestații timp de 6 luni la rând duce la suspendarea plăților. Prin urmare, în cazul în care sistemul nu a funcționat așa cum este descris mai sus, trebuie să contactați imediat departamentul autorității de stat la locul de serviciu, și să raporteze cu privire la această problemă. În practică, astfel de cazuri nu au fost încă.

Nu da salariu

Această întrebare se răspunde chiar mai repede. În Codul Muncii prevede că remunerația este plătită la locul de muncă în numerar. Transferul de fonduri pe card trebuie să fie justificată aplicarea corespunzătoare sau a contractului de muncă. Prin urmare, dacă ați înghețat un cont bancar, în primul caz, este necesar să se scrie o cerere angajatorului cu o cerere de a primi un salariu de afaceri de trezorerie. Pe o copie a lucrării se referă la numărul și data de înregistrare. Declarația poate fi , de asemenea , trimise prin scrisoare recomandată cu confirmare de primire. În al doilea caz, trebuie să scrie o hârtie pe directorul cu o cerere de a face modificări la un anumit element de TC ultima ediție. Pentru a se aplica proiectul de acord suplimentar, textul modificat punctul. Angajatorul are dreptul de a refuza un angajat cererea. Apoi, este necesar „salariul“ pentru a închide contul. Angajatorul nu își poate îndeplini datoria și va fi obligat să semneze un acord suplimentar. Într-un caz extrem, este necesar să se meargă în instanță. O astfel de decizie ar avea în mod clar implicații pentru angajat.

are propriile reguli în străinătate

În urmă cu câteva luni, autoritățile spaniole au închis accesul la mijloacele de ruși. De ce băncile au înghețat contul? cetățenii ruși nu au timp pentru a explica originea capitalului. În conformitate cu legea țării, străinii sunt obligați să justifice apariția venitului investit în imobiliare sau active. Sub sancțiunile lovit oamenii care nu au reacționat la timp la solicitările autorităților competente. Autoritățile se angajează, de asemenea, să declare proprietatea în afara Spaniei. Cei care încalcă legea se confruntă cu o amendă de la 10 mii. Euro. Dar multe victime nici nu încearcă să stabilească situația, pentru că ei se tem de a solicita un astfel de ajutor în Rusia.

Care este motivul

Persoanele care fac parte din categoria „bogat“, trebuie să plătească diferența dintre impozitul pe venit în Federația Rusă și Spania. A este de 13% și respectiv 52%. Baza de calcul este contul de profit și pierdere. De aici toate problemele. În cazul în care o persoană a înghețat un cont bancar pentru a redobândi accesul la mijloacele necesare pentru a aduce un certificat, respectiv, să notifice autoritățile cu privire la proprietatea bunurilor în străinătate, să plătească impozit în Federația Rusă, iar diferența de la bugetul Spaniei.

concluzie

Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a listei persoanelor care sunt suspectate de desfășurarea activității extremiste sau teroriste. Aceasta revizuiește în mod regulat instituțiile de credit, precum și accesul bloc de potrivire la mass-media. În același timp, intră în distribuția tuturor veniturilor către card. Vestea bună este că oamenii pot redobândi accesul la pensii, indemnizații și salarii. Pe care băncile au înghețat contul, în acest caz, nu contează. Aceste plăți sunt garantate de stat și codul muncii, și, prin urmare, domeniul de aplicare al spălării veniturilor legii nu se încadrează.